Question 1

ما هو الحساب الممول؟

Accepted Answer

الحساب المموّل هو حساب تداول توفره الشركات الممولة (Prop Firms) يتيح للمتداول استخدام رأس مال الشركة للتداول في الأسواق المالية (الفوركس، الأسهم، العملات الرقمية، العقود الآجلة) بدلًا من استخدام أمواله الخاصة، على أن يتم تقسيم الأرباح بين المتداول والشركة. وللحصول على هذا التمويل، يجب على المتداول اجتياز اختبار التداول (غالبًا يكون مدفوعًا) لإثبات مهاراته في التداول.أهم مميزات الحسابات المموّلة:مخاطر محدودة: لا يعرّض المتداول مدخراته الشخصية لخسائر السوق، وإنما يقتصر ما يدفعه على الرسوم الأولية للدخول في اختبار التداول.تقاسم الأرباح: المتداولون الناجحون يحتفظون بنسبة كبيرة من الأرباح، وغالبًا ما تتراوح بين 50% إلى 90%.قواعد صارمة: تفرض الشركات قواعد صارمة، مثل حدّ أقصى للخسارة اليومية (مثل 5%) وحدّ أقصى للخسارة الكلية (مثل 10%).عملية التقييم: يجب على المتداول تحقيق أهداف ربح محددة (مثل 5% إلى 10%) خلال إطار زمني معين حتى يتأهل للحصول على التمويل.لا حاجة لرأس مال كبير: تتيح هذه الحسابات للمتداولين ذوي رأس المال المحدود إدارة مبالغ كبيرة، وغالبًا ما تتراوح أحجام الحسابات بين 5,000 دولار إلى 500,000 دولار.وتُعد هذه الحسابات مناسبة للمتداولين الذين يمتلكون مهارات مثبتة لكنهم لا يملكون رأس المال الكافي لتحقيق عوائد كبيرة.

Question 2

ما معنى الحد الأقصى للحسابات؟

Accepted Answer

الحد الأقصى للحسابات (Max Allocation) هو إجمالي رأس المال المُجمّع الذي تسمح الشركة الممولة (Prop Firm) للمتداول الواحد بإدارته في الوقت نفسه، وغالبًا ما يتراوح بين 300,000 دولار إلى 1,000,000 دولار عبر جميع الحسابات النشطة في شركة واحدة. يهدف هذا السقف إلى حماية الشركة من المخاطر، ولذلك قد يقيّد عدد الحسابات أو إجمالي التمويل المسموح به بغض النظر عن عدد الاختبارات (Challenges) التي يتم شراؤها.أهم جوانب الحدّ الأقصى للحسابات (Max Allocation)الحد الإجمالي لرأس المال: من أمثلة ذلك 400,000 دولار لدى FTMO، و 400,000 دولار لدى The Trading Pit، و 300,000 دولار لدى Funded Next.قيود تعدّد الحسابات: إذا كان لدى المتداول عدة حسابات، فلا يمكن أن يتجاوز مجموع أرصدة هذه الحسابات الحدّ الأقصى للحسابات .مثال: في FTMO، أكبر حساب تحدي يمكنك شراؤه هو حساب بقيمة 200,000 دولار، لكن الحدّ الأقصى للحسابات هو 400,000 دولار. وهذا يعني أنه يمكنك امتلاك حسابين بقيمة 200,000 دولار لكل حساب، أو أربع حسابات بقيمة 100,000 دولار لكل حساب، أو ثماني حسابات بقيمة 50,000 دولار لكل حساب. كما يمكنك طلب دمج جميع الحسابات في حساب واحد، لكن الدمج يكون فقط في الحسابات المموّلة وليس في حسابات التحدي.

Question 3

ما معنى الحد الأدنى لأيام التداول؟

Accepted Answer

الحدّ الأدنى لأيام التداول في الشركات الممولة (Prop Firms) هو قاعدة من قواعد إدارة المخاطر تُلزم المتداول بتنفيذ صفقات في عدد محدد من الأيام (عادةً من 3 إلى 10 أيام) لإثبات الاستمرارية في الأداء، ولتجنّب الاعتماد على الحظ في الوصول إلى أهداف الربح. هذه القاعدة تُجبر المتداول على توزيع نشاطه على عدة أيام بدلًا من اجتياز التحدي بصفقة واحدة عالية المخاطر خلال يوم واحد.عدم تحقيق شرط الحدّ الأدنى لأيام التداول لا يؤدي إلى خسارة الحساب، لكنه ببساطة يمنع المتداول من اجتياز المرحلة أو من استلام السحب (Payout) إلى أن يتم استيفاء هذا الشرط.ملاحظة مهمة: إذا حقق المتداول هدف الربح خلال يومين مثلًا، لكنه مطالب بخمسة أيام تداول كحدّ أدنى، فعليه الاستمرار في التداول لمدة ثلاثة أيام إضافية حتى يكتمل العدد المطلوب من الأيام.بعض شركات التمويل توفر خيار “بدون حدّ أدنى لأيام التداول”، وهذا يعني أنه يمكن اجتياز التحدي خلال يوم واحد.

Question 4

ما معنى غير مسموح بتداول الأخبار؟

Accepted Answer

منع التداول وقت الأخبار في الشركات الممولة (Prop Firms) يعني أن المتداول يكون مقيّدًا ولا يُسمح له بفتح الصفقات أو إغلاقها أو إدارتها خلال فترة قصيرة قبل وبعد صدور الأخبار الاقتصادية القوية جدًا، وذلك لتفادي التقلبات العنيفة في السوق. وتشمل “إدارة الصفقة” أيضًا ... الحالات التي يتم فيها ضرب جني الربح (TP) أو وقف الخسارة (SL) خلال تلك الفترة. غالبًا تكون نافذة المنع بين دقيقتين إلى 6 دقائق قبل الخبر وبعده.المقصود هنا فقط الأخبار الاقتصادية عالية التأثير (High-Impact) التي تُصنَّف عادةً على أنها “أخبار قوية” وتُعرض كثيرًا بعلامة المجلد الأحمر في مواقع وتقويمات الأخبار مثل https://www.forexfactory.com/calendar.مخالفة هذه القاعدة قد تؤدي إلى خرق الحساب (Breach) وإغلاقه، أو قد تقوم الشركة بإزالة الأرباح أو خصم نسبة توزيع الأرباح فقط ...حسب سياسة كل شركة.لذلك من الضروري قراءة قاعدة “التداول وقت الأخبار” الخاصة بكل شركة تمويل بدقة قبل الشراء، لأن التفاصيل تختلف من شركة إلى أخرى.

Question 5

ما هي أنواع الخسارة (الدروداون) في الحسابات الممولة؟

Accepted Answer

:هناك خمسة أنواع من الخسارات (الدرودان) في الشركات الممولةالخسارة الثابتة على رأس المال ( Static Balance Based )الخسارة الثابتة على رأس المال هو نوع من التراجع يتم فيه تثبيت حدّ الخسارة الكلي بناءً على الرصيد الابتدائي للحساب (رأس المال)، ولا يرتفع هذا الحد مع تحقيق الأرباح. فإذا كان لديك حساب بقيمة 100,000 دولار وكان حدّ الخسارة الكلي عبارة عن تراجع ثابت بنسبة 10%، فإن مستوى المخالفة يظل عند 90,000 دولار، حتى لو نما رصيد الحساب ووصل إلى 120,000 دولار فإن الخسارة الكلية تبقى على 90000 دولار. بنفس الفكرة بالنسبة للخسارة اليومية، حيث يكون حدّ الخسارة اليومية ثابتًا بناءً على الرصيد الابتدائي للحساب. فإذا كان الحساب بقيمة 100,000 دولار وكان حدّ الخسارة اليومية عبارة عن تراجع ثابت بنسبة 5%، فإن مستوى المخالفة يكون عند 95,000 دولار. وإذا أصبح الرصيد الجديد 103,000 دولار في بداية يوم تداول جديد وكان حدّ الخسارة اليومية تراجعًا ثابتًا بنسبة 5%، فإن مستوى المخالفة يكون عند 98,000 دولار. وإذا أصبح الرصيد الجديد 97,500 دولار في بداية يوم تداول جديد وكان حدّ الخسارة اليومية تراجعًا ثابتًا بنسبة 5%، فإن مستوى المخالفة يكون عند 92,500 دولار.الخسارة الثابتة على الاكويتي ( Static Equity Based )تمامًا مثل الخسارة الثابتة على رأس المال، فإن التراجع القائم على الاكويتي يتم فيه تثبيت حدّ الخسارة الكلي بناءً على الرصيد الابتدائي للحساب (رأس المال)، ولا يزيد هذا الحد مع تحقيق الأرباح. فإذا كان لديك حساب بقيمة 100,000 دولار وكان حدّ الخسارة الأقصى عبارة عن تراجع ثابت بنسبة 10%، فإن مستوى المخالفة يظل عند 90,000 دولار، حتى لو نما الحساب ووصل إلى 120,000 دولار فإن الخسارة الكلية تبقى على 90000 دولار. لكن هذا لا ينطبق على حدّ الخسارة اليومية؛ إذ يتم قياس التراجع اليومي من خلال مقارنة أعلى مستوى للاكويتي تم الوصول إليه خلال اليوم والتي تشمل الأرباح والخسائر العائمة/المفتوحة.مثال: إذا كان حدّ الخسارة اليومية 5%. إذا كان الحساب 100,000 دولار في بداية اليوم، فإن الحد الأقصى المسموح به للخسارة اليومية هو 5,000 دولار. إذا فتحت صفقة ووصل ربحك العائم إلى 2,000 دولار (الربح العائم يعني أن الصفقة دخلت في ربح ولم يتم إغلاقها) ، ثم عادت الصفقة لاحقًا إلى نقطة التعادل (البريك ايفن /بدون ربح أو خسارة)، فإن نسبة الـ 2% التي تحققت سابقًا تظل محسوبة ضمن التراجع اليومي. في هذه الحالة، يتم احتساب الـ 2% كجزء من حدّ الخسارة اليومية البالغ 5%وبناءً على ذلك، يصبح المتبقي من الخسارة اليومية المسموح بها لذلك اليوم هو 3% وليس 5%ملاحظة مهمة: يتم إعادة ضبط حدّ الخسارة اليومية تلقائيًا في بداية كل يوم تداول جديد في الحسابات الممولة، وذلك اعتمادًا على الاكويتي في ذلك الوقت.التراجع المتحرك عند نهاية اليوم (Trailing EOD)مصطلح EOD هو اختصار لـ End-of-Day أي نهاية اليوم، ويُقصد به التراجع المتحرك عند نهاية اليوم، حيث إن حدّ الخسارة الأقصى يكون متحركًا (يتبع) أعلى رصيد إغلاق وصل إليه حسابك في نهاية كل يوم تداول.يتم احتسابه عند الإغلاق، وهذا يعني أن حدّ الخسارة المتحرك يرتفع فقط إذا كان رصيد الحساب عند نهاية يوم التداول أعلى من أي رصيد إغلاق سابق. كذلك، إذا حققت ربحًا في يوم ثم فقدته في اليوم التالي، فإن حدّ الخسارة المتحرك يبقى عند المستوى الأعلى الذي وصل إليه، ولا يعود لينخفض مرة أخرى.مثال: حساب بقيمة 50,000 دولار لديه حدّ أقصى للتراجع المتحرك مقداره 2,000 دولار (أي أن حدّ التراجع الكلي عند 48,000 دولار). إذا أنهيت اليوم بربح قدره 1,000 دولار (وأصبح الرصيد 51,000 دولار)، فإن حدّ التراجع الأقصى الجديد يرتفع إلى 49,000 دولار. أمّا الحدّ الأقصى الذي يمكن أن يصل إليه هذا التراجع فهو 50,000 دولار، وهو نفس الرصيد الابتدائي، لذلك فإن حدّ التراجع لا يتحرك أعلى من ذلك.ملاحظة مهمة: حدّ التراجع المتحرك الأقصى لا يتم إعادة ضبطه بعد عملية سحب أرباح (Payout)، بل يبقى مرتبطًا بالرصيد الابتدائي. لذلك من الأفضل الاحتفاظ بجزء من الأرباح داخل الحساب للمساعدة على حماية الحساب لأطول فترة ممكنة.التراجع المتحرك خلال اليوم (Trailing Intraday)التراجع المتحرك خلال اليوم هو نوع من التراجع يتحرك فيه حدّ الخسارة الكلي صعودًا بشكل لحظي (في الوقت الفعلي) كلما وصل (الإيكويتي) إلى قمم جديدة أعلى خلال يوم التداول. وعلى عكس طريقة نهاية اليوم (EOD)، فإن هذا النوع من التراجع يأخذ في الحسبان الأرباح غير المحققة (العائمة) للصفقات المفتوحة، أي أن الحدّ يتبع أعلى نقطة ربح يصل إليها الحساب، وليس فقط الأرباح الناتجة عن الصفقات المغلقة، وهو لا ينخفض أبدًا.فإذا وصلت صفقتك إلى مستوى ربح مرتفع ثم تراجعت بعد ذلك، فإن حدّ التراجع المتحرك يتم تثبيته عند أعلى مستوى تم الوصول إليه. لذلك إذا انخفض الاكويتي للحساب إلى ما دون مستوى التراجع المتحرك، يتم إغلاق الحساب وإنهاؤه فورًا، حتى لو كان إغلاق اليوم أعلى أو حتى لو انتهى اليوم على ربح.مثال: حساب بقيمة 50,000 دولار وحد التراجع الكلي المتحرك مقداره 2,000 دولار (أي أن حدّ المخالفة عند 48,000 دولار). خلال اليوم اذا ارتفع الحساب إلى 51,500 دولار لكنه أغلق عند 51,000 دولار. في هذه الحالة يتحرك حدّ التراجع فورًا إلى 49,500 دولار (قمة 51,500 ناقص 2,000). إذا وصل الحساب إلى أقل من 49,500 دولار، يتم إغلاق الحساب، حتى لو انتهى اليوم بربح. أمّا الحدّ الأقصى الذي يمكن أن يصل إليه هذا التراجع فهو 50,000 دولار، وهو نفس الرصيد الابتدائي، لذلك فإن حدّ التراجع لا يتحرك أعلى من ذلك.ملاحظة مهمة: حد التراجع المتحرك الأقصى لا يتم إعادة ضبطه بعد عملية سحب أرباح (Payout)، بل يبقى مرتبطًا بالرصيد الابتدائي. لذلك من الأفضل الاحتفاظ بجزء من الأرباح داخل الحساب للمساعدة على حماية الحسابات لأطول فترة ممكنة.الخسارة الذكية (Smart Drawdown)التراجع الذكي هو نموذج مرن وهجين للحد من الخسائر، يجمع بين ميزات الخسارة المتحركة (Trailing) والخسارة الثابته (Static)، ويهدف للحماية والتحكم في المخاطر. يبدأ عادة كخسارة متحركة (مثلاً -10%) يتبع أرباحك، لكنه يتحول إلى ثابت عند الوصول إلى مستوى ربح محدد أقل (مثلاً -5% من الرصيد الابتدائي)، لضمان الأمان بمجرد تحقيق الربحية.مثال:إذا كان لديك حساب بقيمة $10,000، يبدأ السحب الذكي بنسبة 10% (الحد الأقصى للخسارة: $9,000). إذا حققت ربح $500، وعند وصول ربحك إلى هدف معين (مثل $500)، قد يتم تثبيت الحد الأقصى للخسارة عند مستوى أعلى وأكثر أمانًا (مثل $9,500 بدلاً من السماح له باتباع أعلى رصيد تم الوصول إليه).

Question 6

ما هو الاتساق؟

Accepted Answer

قاعدة الاتساق (Consistency Rule) في التداول لدى الشركات الممولة (Prop Firms) تُلزم المتداول بإثبات قدرته على تحقيق أرباح ثابتة وعلى المدى الطويل، بدلًا من الاعتماد على صفقة واحدة “محظوظة” أو يوم واحد استثنائي. وبموجب هذه القاعدة، لا يُسمح بأن يتجاوز ربح يوم واحد نسبة محددة من إجمالي الهدف المطلوب (غالبًا بين 20% و50%). الهدف من ذلك هو التأكد من أن الأرباح ناتجة عن استراتيجية مستدامة، وتقليل المخاطر على الشركة عبر استبعاد سلوك “المقامرة” أو المخاطرة المبالغ فيها.ملاحظة: مصطلحات Consistency Rule ,Consistency Score ,Stability Rule ,Best Winning Day تعني نفس الفكرة تمامًا، لكنها أسماء مختلفة لنفس التعريف.الاتساق في حسابات التحدّي (Challenges)المعادلة:هدف الربح × نسبة الاتساق = صافي الربح المسموح به (أو الذي يجب ألا تتجاوزه) في نهاية اليوممثال 1:حجم الحساب: 100,000 دولارهدف الربح: 8% (8,000 دولار)قاعدة الاتساق: 50%هذا يعني أنه في نهاية اليوم لا يجوز أن يتجاوز صافي ربحك نسبة 50% من هدف الربح، أي لا يجوز أن يزيد عن 4,000 دولار.مثال 2:حجم الحساب: 50,000 دولارهدف الربح: 6% (3,000 دولارات)قاعدة الاتساق: 40%هذا يعني أنه في نهاية اليوم لا يجوز أن يتجاوز صافي ربحك نسبة 40% من هدف الربح، أي لا يجوز أن يزيد عن 1,200 دولار.ملاحظة مهمة: تجاوز قاعدة الاتساق لا يُعتبر خرقًا للحساب ولا يؤدي إلى إغلاقه، لكنه فقط يؤدي إلى زيادة هدف الربح المطلوب لاجتياز التحدّي.الاتساق في الحسابات المموّلة (Funded)المعادلة:إجمالي الربح الذي تريد الوصول إليه × نسبة الاتساق = صافي الربح الذي يجب أن تحققه (أو لا تتجاوزه) في نهاية اليوممثال 1:حجم الحساب: 100,000 دولارقاعدة الاتساق: 20%الربح الذي تريد الوصول إليه: 5% (5,000 دولارات)باستخدام المعادلة: 5,000 × 20% = 1,000 دولارإذًا صافي ربحك في نهاية اليوم لا يجوز أن يتجاوز 1,000 دولار حتى تكون مؤهلًا لطلب سحب الأرباح (Payout).مثال 2:حجم الحساب: 50,000 دولارقاعدة الاتساق: 35%الربح الذي تريد الوصول إليه: 4% (2,000 دولار)باستخدام المعادلة: 2,000 × 35% = 700 دولارإذًا صافي ربحك في نهاية اليوم لا يجوز أن يتجاوز 700 دولار حتى تكون مؤهلًا لطلب سحب الأرباح (Payout).ملاحظة مهمة: تحقيق ربح أعلى في يوم واحد لا يخرق حسابك المموّل ولا يؤدي إلى إغلاقه، لكنّه سيؤدي إلى زيادة إجمالي الربح المطلوب قبل أن تصبح مؤهلًا للحصول على سحب الأرباح.

Question 7

ما معنى نسخ الصفقات في الحسابات الممولة؟

Accepted Answer

نسخ الصفقات (Copy Trading) في الشركات الممولة (Prop Firms) هو عملية آلية يتم فيها نسخ الصفقات من حساب “رئيسي” (Master) بشكل فوري إلى حساب واحد أو أكثر “تابع” (Slave)، سواء كانت هذه الحسابات حسابات تحدّي (Challenge) أو حسابات ممولة (Funded). وفي العادة يجب أن تكون هذه الحسابات مملوكة لنفس المتداول، بهدف إدارة عدة حسابات أو محافظ في الوقت نفسه. يتيح هذا الأسلوب للمتداول التوسع في حجم رأس المال المُدار، وتوفير الوقت، والحفاظ على تنفيذ الاستراتيجية نفسها بشكل متسق عبر منصات مختلفة.أهم القواعد والقيودقابلية التوسع:المتداولون الذين يمتلكون عدة حسابات يستخدمون النسخ لإدارة رأس مال كبير مع توزيع المخاطر على أكثر من حساب. على سبيل المثال:في حسابات الفوركس لدى شركات مثل Funding Pips ,FTMO , Finotive Fundingوفي حسابات الفيوتشرز (Futures) لدى شركات مثل Apex ,Topstep , Tradeifyشرط ملكية الحسابات لنفس الشخص:بعض الشركات الممولة تسمح بالنسخ بين شركات مختلفة، أو النسخ من حسابك الشخصي إلى حساب الشركة الممولة، بشرط أن تكون جميع الحسابات باسم الشخص نفسه. وفي المقابل، بعض الشركات لا تسمح بالنسخ إلا داخل الشركة نفسها فقط، أو قد تمنعه بشكل كامل. لذلك من الضروري قراءة سياسة نسخ الصفقات الخاصة بكل شركة قبل شراء أي حساب.أنشطة ممنوعة أثناء النسخ:نسخ صفقات شخص آخر أو الاعتماد على قروب توصيات ممنوع غالبًا، وكثير من الشركات تعتبره مخالفة. كما أن أنظمة المراقبة قد تكتشف أنماط تداول متطابقة وتقوم بوضع الحسابات تحت المراجعة أو اتخاذ إجراء بحقها.أدوات/مواقع نسخ الصفقات:توجد أدوات ومواقع خارجية تساعد في إدارة النسخ بشكل متقدم، وقد تدعم النسخ بين منصات مختلفة.للحسابات الممولة في الفوركس:https://bit.ly/4kZqXSJللحسابات الممولة في الفيوتشرز:https://bit.ly/4rSqXq7

الأسئلة الشائعة

الأسئلة الشائعة

General FAQ

الشركات الممولة

العروض

الشركة